جستجو
این کادر جستجو را ببندید.

فهرست مطالب

برای آغاز مسیر ترید، پیشنهاد ما افتتاح حساب دمو و فعالیت بدون ریسک در بروکر ITB است.

راهنمای انتخاب بروکر مناسب فارکس

انتخاب بروکر فارکس نقش بسیار مهمی در موفقیت یا شکست تریدرها دارد. بروکرهای فارکس را می‌توان به چندین نوع تقسیم‌بندی کرد که در مقاله «انواع بروکر فارکس» به طور کامل در مورد آن صحبت کردیم اما حتی بروکرهایی که در یک دسته قرار می‌گیرند، تفاوت‌های زیادی از نظر پارامترهای مختلف مثل اعتبار، اسپرد، حداقل میزان سرمایه برای شروع کار، تعداد و نوع جفت‌ ارزها، پلتفرم معاملاتی، سهولت واریز و برداشت پول، خدمات جانبی به مشتریان و … دارند.

برای اینکه گام اول خود را در سفر به دنیای هیجان‌انگیز فارکس، محکم بردارید باید در انتخاب بروکر مناسب برای فارکس زمان زیاد و دقت بالایی اختصاص دهید. در این مقاله می‌خواهیم ۱۰ نکته را که به شما در انتخاب بروکر فارکس کمک می‌کنند، معرفی کنیم. با مجله بروکر آی تی بی همراه باشید.

بروکر یا کارگزاری فارکس چیست؟

 

برای درک بهتر اینکه بروکر در بازار فارکس چیست و چه کاری انجام می‌دهد، باید مروری کوتاه بر مفهوم بازار فارکس داشتنه باشیم.

بازار فارکس غیر متمرکز است و هیچ صرافی مرکزی وجود ندارد که به تنهایی تمامی تراکنش‌ها را انجام دهد. در مقابل، بازارهای بورس سنتی، مثل بورس اوراق بهادار نیویورک یا بورس اوراق بهادار لندن، کاملا متمرکز هستند. این در حالی است که بازار فارکس بر پایه یک سیستم بین بانکی، شامل شبکه‌ای از بانک‌ها و مؤسسات مالی در سرتاسر جهان بنا شده است که ارزها را مستقیما بین خودشان معامله می‌کنند.

برای اینکه تریدرهای معمولی و مردم عادی به این بازار دسترسی داشته باشند، شرکت‌هایی که اصطلاحا، بروکر یا کارگزاری نامیده می‌شوند، نقش واسطه تریدرها با بانک‌ها و مؤسسات مالی یا با همدیگر را ایفا می‌کنند. در واقع، بروکرها به تریدرها امکان خرید و فروش ارزها به صورت کاملا الکترونیکی، با حداکثر سرعت و بدون کمترین دردسر را می‌دهند و خدماتی مثل معاملات اهرمی را برای آن‌ها فراهم می‌آورند. اما این کار چه سودی برای بروکرها دارد؟

بروکرها از اسپرد یا اختلاف بین قیمت‌های خرید و قیمت‌های فروش ارزها و کارمزدهای دیگر مثل کمیسیون‌ها، کسب درآمد می‌کنند.

برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با بازار فارکس به مقاله «فارکس چیست؟» مراجعه کنید.

۱۰ نکته مهم در انتخاب بروکر مناسب برای فارکس

با توجه به تعداد زیاد بروکرهای فارکس و اهمیت بالای انتخاب بروکر مناسب، در ادامه، ۱۰ نکته‌ای را که تریدرها باید پیش از انتخاب کردن بروکر به آن‌ها توجه داشته باشند، به شما معرفی می‌کنیم.

۱– اعتبار و رگوله بودن

از آن‌جایی که شما می‌خواهید سرمایه خود را برای معامله کردن در اختیار بروکر قرار دهید، خیلی اهمیت دارد که از اعتبار آن بروکر اطمینان پیدا کنید. بعضی برورکرها به قدری شناخته شده هستند که واقعا نیازی به تحقیقات بیشتر ندارند.

البته، حتی در شروع کار با این بروکرها نیز باید مراقب وبسایت‌های جعلی که با هدف کلاهبرداری سعی در شبیه‌سازی وبسایت بروکرهای معتبر دارند، باشید. رعایت نکات امنیت سایبری یکی از مهم‌ترین مسائلی است که نه تنها بروکرهای فارکس بلکه همه کاربران اینترنت (در واقع همه مردم دنیا!) باید به آن توجه داشته باشند. در این مورد، باید بررسی کنید که آدرس یا همان URL وبسایت بروکر، دقیقا و کاراکتر به کاراکتر، همان آدرس اصلی باشد و هیچ کاراکتری کم یا اضافه نداشته باشد. همچنین، آدرس باید با https (به جای http) شروع شود و باید آیکون قفل را در سمت چپ نوار آدرس در مرورگر خود ببینید.

بروکرهای معتبر، وبسایت‌هایی معتبر دارند که سرمایه زیادی برای ساخت آن‌ها خرج شده است. از دیگر نشانه‌های یک وبسایت معتبر می‌توان به محتوای ارزشمند برای کاربر، نبود تبلیغات متعدد، داشتن رابط کاربری زیبا و حرفه‌ای و تجربه کاربری خوب اشاره کرد.

با اینکه گاهی برای اینکه ببینید یک بروکر معتبر و قابل اطمینان است یا خیر، چاره‌ای جز امتحان کردن آن ندارید اما انجام یک تحقیق مختصر در این مورد کمک زیادی به شما می‌کند.

با کارهایی مثل بررسی نظرات کاربران، بررسی بحث‌هایی که در انجمن‌های تریدینگ در جریان است، مطالعه اخبار اقتصادی، بررسی صحت جوایز اهدا شده به بروکرها و اطلاعات مالی منتشر شده برای عموم، خیلی سریع می‌توانید فهرستی از بروکرهای مطمئن برای شروع معاملات خود در بازار فارکس پیدا کنید.

همچنین، به شما توصیه می‌کنیم که فقط با یک بروکر رگوله (Regulated) کار کنید. منظور از رگوله بودن این است که آن بروکر، تابع قوانین کشوری باشد که در آن کار می‌کند. این موضوع از این نظر اهمیت دارد که اگر به هر دلیلی با بروکر دچار اختلاف مالی شدید، بتوانید شکایت خود را به نهادهای قانونی ارجاع دهید. در این مورد باید به حوزه قضایی رگوله‌کننده بروکر و قوانین آن حوزه قضایی توجه داشته باشید.

۲- اسپرد، کمیسیون و هزینه‌های دیگر

منظور از اسپرد (spread) تفاوت بین قیمت خرید (bid) و قیمت فروش (ask) است. به طور کلی، هر چه اسپرد پایین‌تر باشد، برای تریدر بهتر است. به همین دلیل، می‌بینید که بروکرها در تبلیغات خود روی اسپرد پایین تأکید دارند.

به عنوان مثال اگر نرخ برابری جفت ارز EUR/USD برابر با 1.1610/1 باشد، تریدر می‌تواند این جفت ارز را در قیمت 1.611 بخرد و در قیمت 1.1610 بفروشد. این تفاوت به میزان یک پیپ، هزینه‌ای است که تریدر در ازای انجام معامله به بروکر می‌پردازد. به خاطر داشته باشید که محل درآمد اصلی اکثر بروکرها، همین اسپرد است.

کمیسیون، هزینه دیگری است که باید تریدرها در انتخاب بروکر مناسب برای فارکس باید به آن توجه داشته باشند. بسیاری از بروکرها، چندین نوع حساب کاربری ارائه می‌دهند که هر کدام از آن‌ها برای نوع خاصی از ترید کردن و دسته خاصی از تریدرها مناسب هستند و هر کدام از این انواع حساب کاربری، کارمزدهای خاص خودشان را دارند.

برای مثال، ممکن است یک حساب کاربری هیچ کمیسیونی برای تریدرها نداشته باشد اما اسپرد آن از حساب‌های دیگری که از تریدرها کمیسیون می‌گیرند، بیشتر باشد. تریدرها باید با توجه به استراتژی معاملاتی خود، حسابی را انتخاب کنند که به نفع آن‌ها باشد.

سواپ‌ها نیز از دیگر عواملی هستند که تریدرهایی که می‌خواهند پوزیشن‌های شبانه نگه دارند یا باز کنند، به آن‌ها توجه داشته باشند. حفظ یا نگهداری پوزیشن‌های شبانه دارای کارمزدی است که به آن نرخ سواپ (swap rate) گفته می‌شود و براساس نوع جفت ارزی که معامله می‌شود و شورت بودن یا لانگ بودن پوزیشن، می‌تواند مثبت یا منفی باشد.

۳- نوع بروکر

عامل دیگری که باید در انتخاب بروکر مناسب برای فارکس مورد نظر بروکرها قرار داشته باشد، نوع بروکری است که می‌خواهند با آن کار کنند. انواع بروکر فارکس به شرح زیر هستند:

  • بروکرهای Dealing Desk یا Market Maker: بروکرهایی هستند که خودشان نقش تأمین‌کننده نقدینگی را ایفا می‌کنند و در طرف مقابل معامله با تریدرها قرار می‌گیرند. در این مورد، سود کردن تریدر به معنی ضرر کردن بروکر است و بالعکس.
  • بروکرهای Straight through Processing یا STP: بروکرهایی هستند که سفارش‌های خرید و فروش تریدرها را به بازارهای بین بانکی یا همان تأمین‌کنندگان نقدینگی مثل بانک‌ها و مؤسسات مالی ارجاع می‌دهند (هج می‌کنند) و سود آن‌ها در سود تریدرها است زیرا اگر تریدرها سودکنند، مدت بیشتری در بروکر باقی می‌مانند و تریدهای بیشتری انجام می‌دهند.
  • بروکرهای Electronic Communication Network یا ECN: یک پلتفرم الکترونیکی برای خرید و فروش مستقیم و بدون واسطه تریدرها از همدیگر فراهم می‌آورند.
  • بروکرهای ترکیبی یا Hybrid: بروکرهایی هستند که تریدرها را دسته‌بندی می‌کنند و معاملات هر یک از دسته‌ها را براساس یکی از الگوهای بالا انجام می‌دهند.

نکته: بروکرهای STP و ECN در مجموع، بروکرهای No Dealing Desk یا NDD نامیده می‌شوند.

۴- پلتفرم و ابزارهای معاملاتی

نوع پلتفرم و ابزارهای معاملاتی نیز در انتخاب بروکر مناسب برای فارکس اهمیت بسیار بالایی دارد. خیلی از بروکرها، پلتفرم معاملاتی متاتریدر را به صورت رایگان در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهند و سپس، ابزارهای معاملاتی و منابع خاص خود را به آن اضافه می‌کنند. بعضی از این ابزارها و منابع معاملاتی به شرح زیر هستند:

  • یک نرم‌افزار «کپی تریدینگ» که تریدرها می‌توانند با استفاده از آن، معاملات تریدرهای دیگر را کپی کنند تا عملکرد مشابهی با آن‌ها داشته باشند.
  • ابزارهای تحلیل تکنیکال خودکار
  • ابزارهایی برای کمک به تحلیل فاندامنتال

۵- پشتیبانی از مشتریان

همانند هر سرویس دیگر، ممکن است ایراداتی در ارائه سرویس‌های بروکرها به تریدرها پیش بیاید. در چنین شرایطی، خیلی مهم است که تریدر بتواند با کارگزاری ارتباط بگیرید و کارگزاری نیز مشکلش را در اسرع وقت، حل کند. بنابراین، پشتیبانی از مشتریان در انتخاب بروکر از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است. همچنین، شما باید به این نکته نیز توجه داشته باشید که بروکر مورد نظر، از زبان شما نیز پشتیبانی کند. بهترین بروکرها از این نظر، بروکرهایی هستند که پشتیبانی ۲۴ ساعته در هفت روز هفته ارائه می‌دهند. البته، از آن جایی که بازار فارکس در آخر هفته‌ها تعطیل است، اکثر بروکرها دارای پشتیبانی ۲۴ ساعته در ۵ روز کاری هفته هستند.

۶- لورج و مارجین

در بعضی از کشورها یا حوزه‌های قضایی، حداکثر ضریب معاملات اهرمی یا همان لورج را قانون‌گذار تعیین می‌کند و از این نظر، هیچ تفاوتی بین بروکرهایی که در آن منطقه فعالیت می‌کنند، وجود ندارد. در بعضی دیگر از حوزه‌های قضایی هیچ محدودیتی از نظر معاملات اهرمی وجود ندارد. در چنین مواردی، هر چه کارگزاری اهرم بزرگ‌تری در اختیار شما قرار دهد، بهتر است اما باید به یاد داشته باشید که هر چه اهرم بزرگ‌تر باشد، ریسک معامله نیز بالاتر خواهد بود و اگر یک کارگزاری اهرم ۵۰۰ برابر به شما ارائه می‌دهد، دلیل بر این نیست که حتما باید از آن استفاده کنید.

منظور از مارجین، بخشی از دارایی‌های موجود در حساب کاربری شما در بروکر است که بروکر آن را به عنوان ضمانت معاملات در نظر می‌گیرد تا در صورتی که حساب شما ضرر کرد، آن را لیکوئید کند. معمولا، مارجین ۵ درصد خیلی پایین است، مارجین ۱۰ درصد مارجین سالمی محسوب می‌شود و مارجین ۲۰ درصد بسیار زیاد است. بنابراین، بهتر است بروکری را انتخاب کنید که مارجین نزدیک به پنج درصد داشته باشد.

۷- قابلیت‌ها و آپشن‌های معاملاتی بیشتر

در انتخاب بروکر مناسب برای فارکس باید به قابلیت‌ها و آپشن‌های معاملاتی که هر بروکر برای شما فراهم می‌آورد نیز توجه داشته باشید. هر چه این قابلیت‌ها بیشتر باشند، برای تریدرها بهتر است. گفتیم که خیلی از بروکرها، چندین نوع حساب کاربری به مشتریان خود ارائه می‌دهند و هر چه انواع این حساب‌های کاربری بیشتر باشد، از این نظر بهتر است که شما انتخاب‌های بیشتری در تعیین استراتژی معاملاتی خود دارید.

معمولا، همه بروکرها یک حساب استاندارد دارند که شامل حداقل قابلیت‌ها و امکانات مناسب تریدرهای تازه‌کار است. حساب‌های دیگر، حرفه‌ای محسوب می‌شوند و قابلیت‌های بیشتر و البته، کارمزد بالاتری دارند. گذشته از این، بعضی از بروکرها حساب‌های بدون سواپ را که اصطلاحا، حساب اسلامی محسوب می‌شوند، برای مشتریان مسلمان خود فراهم می‌آورند.

از دیگر قابلیت‌هایی که باید در انتخاب بروکر به آن‌ها توجه داشت، وجود گزینه‌های متنوع برای واریز پول به حساب بروکر و برداشت پول از بروکر است. این موضوع، به ویژه برای تریدرهای داخل ایران اهمیت دارد زیرا سیستم‌های انتقال بین‌المللی پول رایج مثل پی پال و سوئیفت، جمهوری اسلامی را تحریم کرده‌اند و به کاربران دارای IP ایران خدمات نمی‌دهند. یکی از بهترین قابلیت‌هایی که بروکرهای مناسب برای کاربران ایرانی می‌توانند داشته باشند، امکان شارژ کردن حساب فارکس با کارت‌های بانکی معمولی مورد استفاده در ایران است. از دیگر مواردی که می‌تواند به کاربران ایرانی کمک کند، امکان واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال مثل تتر است.

۸- تأمین محتواهای آموزشی برای تریدرها

ترید کردن در بازار فارکس نیازمند دانش و مهارت ترید کردن است و در غیر این صورت، هیچ فرقی با قمار کردن ندارد. اگر می‌خواهید در این بازار موفق شوید، باید دانش و مهارت‌های لازم را کسب کنید و بنابراین، نیازمند آموزش هستید.

خوشبختانه، بسیاری از بروکرها محتواهای آموزشی ارزشمندی برای مشتریان خود فراهم می‌آورند و حجم، تنوع و کیفیت این محتواها عامل مهمی است که حتما باید در انتخاب بروکر مناسب به آن توجه داشته باشید. برای مثال، بد نیست که یک بروکر بلاگی برای آموزش اصول فارکس داشته باشد اما بهتر از آن، بروکری است که اضافه بر آموزش اصول فارکس، مهارت‌هایی مثل تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک را نیز به تریدرها آموزش می‌دهد.

حساب‌های دمو (آزمایشی) و امکان معامله با پول کاغذی (paper money) یا پول غیر واقعی نیز به تریدرها کمک می‌کند تا مهارت‌های خود را در شرایطی نزدیک به شرایط واقعی بازار، بسنجند و تقویت کنند.

۹- سرعت اجرای تراکنش‌ها و اسلیپاژ

برای اکثر تریدرها سرعت اجرای تراکنش‌ها از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است زیرا قیمت‌های دقیق‌تری فراهم می‌آورد. از سوی دیگر، بعضی تریدرها مثل آن‌هایی که اسکالپ تریدینگ انجام می‌دهند، با سرعت بالایی معامله می‌کنند و نیازمند بروکرهایی با سرعت بالای انجام تراکنش‌ها هستند.

در انتخاب بروکر مناسب برای فارکس به این نکته دقت داشته باشید که سرعت انجام تراکنش‌ها در حساب‌های دمو همیشه برابر با سرعت انجام تراکنش‌ها در حساب‌های واقعی نیست و نباید این پارامتر را به عنوان معیاری برای انتخاب بروکر در نظر گرفته شود.

اسلیپاژ (slippage) زمانی رخ می‌دهد که سفارش معامله در قیمتی متفاوت از نرخ اعلام شده در زمان سفارش انجام شود. برای مثال، اگر تریدری یک سفارش حد ضرر (stop-loss) برای یک پوزیشن خرید در قیمت 1.020 قرار دهد اما این سفارش در 1.1019 پر شود، می‌گوییم که اسلیپاژ منفی به میزان یک پیپ رخ داده است. اسلیپاژ می‌تواند مثبت هم باشد و به نفع تریدر تمام شود اما از آن‌جایی که معامله را غیر قابل پیشبینی می‌کند، بهتر است که وجود نداشته باشد.

البته باید به این نکته اشاره کنیم که بروکرها نمی‌توانند اسلیپاژ را به طور کامل حذف کنند اما در هنگام رویدادهای بازار که از ریسک بالایی برخوردار هستند و نقدینگی کم است، مثل NFP یا جلسه بانک مرکزی، بیشتر رخ مي‌دهد.

هر چه سرعت انجام تراکنش‌ها بیشتر باشد، احتمال اسلیپاژ کمتر است و از این نظر اهمیت دارد که در انتخاب بروکر، اولویت را به بروکرهای دارای سرعت اجرای بالاتر تراکنش‌ها بدهید.

۱۰- قابلیت‌های مدیریت ریسک

خیلی مهم است که پیش از انتخاب کردن بروکر، بررسی کنید که آیا از همه انواع سفارش‌های معامله مثل حد سود، حد ضرر و … که برای مدیریت ریسک ضروری هستند، پشتیبانی می‌کند یا خیر. هرگز بروکری که چنین قابلیت‌هایی نداشته باشد را انتخاب نکنید.

بروکر مناسب برای تریدرهای تازه‌کار باید چه قابلیت‌هایی داشته باشد؟

حالا که با نحوه انتخاب بروکر مناسب برای فارکس آشنا شدید، احتمالا اگر تازه وارد بازار فارکس شده باشید، کنجکاوید که بدانید کدام بروکرها برای شما مناسب‌تر هستند. اگر تریدر آماتور هستید و به تازه می‌خواهید وارد بازار فارکس شوید، بهتر است بروکری انتخاب کنید که قابلیت‌ها و ویژگی‌های زیر را داشته باشد:

  • حساب کاربری دمو رایگان و دسترسی به پلتفرم معاملاتی متاتریدر
  • محتواهای آموزشی ضروری برای یادگیری استفاده از پلتفرم معاملاتی
  • محتواهای آموزشی پایه و پیشرفته برای کسب دانش و مهارت تریدینگ
  • پشتیبانی خوب از مشتریان به ویژه به زبان بومی شما
  • انواع ابزارهای معاملی مثل کپی تریدینگ و شاخص‌های متنوع برای تحلیل بازار
  • پوشش اخبارها و رویدادهای مهم مؤثر روی بازار برای تحلیل فاندامنتال
  • امکان شروع معامله با حداقل سرمایه ممکن

جمع‌بندی

اگر می‌خواهید تازه وارد بازار فارکس شوید و معامله کردن را شروع کنید، گام اول برای شما، انتخاب بروکر فارکس است. در واقع، موفقیت شما در این بازار تا حد زیادی به بروکری که انتخاب می‌کنید، بستگی دارد.

بروکرها شرکت‌هایی واسطه هستند که با تأمین نقدینگی یا ارجاع سفارش‌های معاملاتی تریدرها به تأمین‌کنندگان نقدیندگی مثل بانک‌ها و مؤسسات مالی یا مرتبط ساخت تریدرها به همدیگر برای انجام مستقیم و بدون واسطه معاملات، امکان فعالیت در این بازار جهانی را برای مردم عادی فراهم می‌آورند و خدماتی مثل پلتفرم‌ها و ابزارهای معاملاتی را به تریدرها ارائه می‌‌دهند.

بروکرها از نظر پارامترهای مختلف مثل نوع انجام معاملات، سرعت انجام معاملات، اسپرد، کمیسیون، لورج، مارجین، اعتبار، پلتفرم‌ها و ابزارهای معاملاتی، پشتیبانی از مشتریان، قابلیت‌ها و آپشن‌های معاملاتی، قابلیت‌های مدیریت ریسک، تأمین محتواهای آموزشی رایگان برای تریدرها و … با همدیگر تفاوت‌های زیادی دارند.

با اینکه هر تریدر باید در انتخاب کردن بروکر مناسب برای فارکس به نیازمندی‌های خودش توجه داشته باشد اما بروکرها را می‌توان براساس پارامترهایی که در بالا گفتیم، رتبه‌بندی کرد؛ بعضی از بروکرها برای همه تریدرها مناسب هستند و بعضی دیگر به هیچ تریدری توصیه نمی‌شوند.

0 0 رای ها
امتیازدهی به مقاله
اشتراک در
اطلاع از
guest
0 نظرات
بازخورد (Feedback) های اینلاین
مشاهده همه دیدگاه ها
پیمایش به بالا

زبان مورد نظر خود را انتخاب کنید